С 2025 года в России вступили в силу новые правила, направленные на борьбу с дропперством — схемой, когда мошенники используют чужие банковские счета для проведения незаконных операций и обналичивания денег. Центробанк ограничил максимальную сумму переводов между физическими лицами для подозреваемых в дропперстве до 100 тысяч рублей в месяц.
Кого затрагивают ограничения?
Ограничения касаются только тех граждан, чьи данные внесены в специальный реестр Центробанка на основании проверок правоохранительных органов и внутренней аналитики регулятора. Эти лица подозреваются в предоставлении своих счетов мошенникам. Лимит действует на переводы между физическими лицами — то есть такие граждане не смогут переводить более 100 тысяч рублей в месяц другим физическим лицам или себе на счета.
При этом переводы в пользу юридических лиц (компаний), оплата товаров и услуг, коммунальных платежей и другие законные операции не ограничиваются и продолжают работать в обычном режиме.
Что происходит при подтверждении дропшиппинга?
Если МВД подтвердит факт использования банковской карты для мошеннических операций, карта будет заблокирована, а доступ к онлайн-банкингу приостановлен. Это мера, направленная на предотвращение дальнейших противоправных действий.
Если банк не заблокировал карту, то с 15 мая 2025 года автоматически вводится лимит в 100 тысяч рублей на переводы между физическими лицами.
Как снять ограничения?
Если человек считает, что попал в базу данных по ошибке, он может обратиться в банк или напрямую в Центральный банк с заявлением и доказательствами отсутствия нарушений. После проверки ограничения могут быть сняты.
Зачем вводят ограничения?
Ограничение переводов позволяет одновременно сохранять возможность совершать жизненно важные переводы, но при этом значительно усложняет мошенникам использование чужих счетов для вывода и обналичивания похищенных средств.
Рекомендации для граждан
- Не передавайте свои банковские карты и данные доступа посторонним лицам, даже близким.
- Не соглашайтесь на переводы по просьбе незнакомых людей или сомнительных предложений.
- Следите за операциями по своим счетам и при обнаружении подозрительных действий обращайтесь в банк.
- Если вам необходимо перевести сумму свыше 100 тысяч рублей и вы попали в реестр, обратитесь в банк лично с документами.
Таким образом, новые нормы Центрального банка направлены на повышение безопасности финансовых операций и снижение масштабов мошенничества с использованием банковских счетов, пишет источник.
