Финансовые учреждения продолжают борьбу с мошенниками, однако результаты этой войны часто оказываются неудовлетворительными для простых граждан — особенно для фрилансеров. Для людей, которые регулярно получают переводы от различных источников, блокировка карт становится настоящей проблемой, пишет Дзен-канал "ВЗО ProДеньги".
Многие клиенты сообщают о том, что их счета блокируются просто потому, что банк подозревает их в участии в незаконных схемах. При этом речь идет лишь о заработанных деньгах, а не о каких-либо преступлениях. Такие действия банка вызывают недовольство, ведь поставленные под угрозу остаются законные доходы обычных граждан.
Кто под ударом
Наиболее уязвимы те, кто часто получает небольшие суммы на свой счет. К этой категории можно отнести репетиторов, фрилансеров и даже родителей, собирающих деньги на подарок учителю. В случае возникновения вопросов со стороны банка, этим людям придется лишний раз подтверждать законность поступивших на счет средств.
Эксперты предупреждают: лучше избегать частых переводов и пытаться оформить их каким-то образом. Например, при получении денег от заказчиков целесообразно указывать в назначении платежа, за что именно они перечислены. Также стоит хранить переписку по поводу сделок — это может помочь упростить процесс проверки со стороны банка.
Как избежать блокировки
Настоятельно рекомендуется заранее уведомлять банк о крупных переводах или отправлениях. Дробление большой суммы также не пройдет незаметно, поэтому важно действовать проактивно — сообщить о назначении платежа или обратиться в службу поддержки учреждения.
Специалисты советуют не переводить деньги от одного человека другому. Это может вызвать у банка подозрения о возможном участии в мошенничестве. Каждому получателю важно удостовериться в том, что все реквизиты правильно указаны, чтобы избежать неприятных ситуаций.
Опасность для граждан
Каждое новое ограничение, введенное для защиты от мошенников, может быть использовано самими злоумышленниками. Они могут обратиться к жертве с ложными заявлениями и попросить сообщить код, отправленный в СМС-сообщении. Важно помнить: настоящие финансовые организации никогда не запрашивают личную информацию или коды у своих клиентов.
С недовольством многие россияне отмечают, что система денежных переводов становится все более сложной. Для большинства клиентов постоянные блокировки и проверки становятся источником стресса. Учитывая возможности наличных расчетов, некоторые всерьез задумываются о том, чтобы отказаться от банковских карт совсем.
