С 1 сентября в России вступили в силу новые законы, направленные на противодействие мошенническим схемам, с которыми сталкиваются граждане. Основной акцент в этих мерах сделан на безопасность операций с наличными средствами, так как именно в этой области мошенники проявляют наибольшую активность, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Проверка клиента перед выдачей наличных
Согласно новым правилам, при снятии наличных через банкоматы финансовые учреждения обязаны проверять, не находится ли клиент под давлением злоумышленников. Это означает, что если система заметит подозрительные действия, доступ к крупным суммам может быть временно ограничен. Однако, даже в случае блокировки, клиент сможет получить нужные деньги, обратившись в отделение банка.
Признаки подозрительных операций
Центральный банк России утвердил девять критериев, которые помогут определить, является ли операция подозрительной. Вот основные из них:
- Необычное время суток для снятия наличных.
- Запрос на снятие суммы, которая не соответствует обычной практике клиента.
- Снятие средств в непредназначенном для этого месте.
- Неверный или нетипичный способ распоряжения средствами, например, использование QR-кода.
Если хотя бы один из этих признаков будет зафиксирован, банк уведомит клиента и может установить лимит на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей на срок до 48 часов.
Правила, которые призваны поддержать защиту пользователей
По мнению экспертов, новые меры не должны негативно сказаться на объеме операций с наличными. Насколько это удобно – вопрос спорный, но важно помнить, что данные правила созданы с целью защиты клиентов от финансового мошенничества. Председатель экспертного совета считает, что переживать из-за блокировок не стоит — они коснутся лишь незначительного числа операций. В конечном итоге, цель установления таких рамок — обеспечить защиту пользователей, стараясь предотвратить потенциальные убытки от криминальных действий.
