В соответствии с новым законом, подписанным Президентом России Владимиром Путиным, Росфинмониторинг получить расширенные полномочия. С этой инициацией служба теперь будет иметь возможность напрямую запрашивать данные о переводах через Национальную систему платежных карт (НСПК), которая управляет картами «Мир», а также через Систему быстрых платежей (СБП), пишет канал "NEWS.ru".
Оптимизация процесса
Ранее Росфинмониторинг получал информацию о переводах только от банков, что создавало дополнительную нагрузку на финансовые учреждения. Теперь же, по сути, упрощается весь процесс: вместо того чтобы полагаться на обращения банков, служба сможет сама запрашивать необходимые данные. Это решение стало ответом на просьбы самих банков снизить административные затраты и оптимизировать работу.
Изменения в законодательстве
Законопроект вносит значительные изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Эти поправки вступят в силу с 1 сентября 2026 года. Следует отметить, что порядок и сроки обмена информацией будут согласованы с Банком России, что добавляет ясности в процесс.
Новый критерий для проверки транзакций
Финансовая система также подвергается обновлениям: Центральный банк России недавно утвердил новый дополнительный критерий для выявления подозрительных транзакций в Системе быстрых платежей. Теперь операции по переводу средств между физическими лицами на сумму от 200 тыс. рублей будут подлежать обязательной проверке, особенно если отправитель не знаком с получателем. Это нововведение направлено на повышение безопасности финансовых операций и защиту граждан от мошенничества.
