Банки усиленно следят за расходами клиентов, переходя от контроля крупных переводов к анализу повседневных трат — покупок в магазинах, доставок и аптек.
Алгоритмы автоматически сравнивают официальные доходы с суммами на чековых билетах.
Если расходы регулярно превышают допустимый уровень, клиента маркируют как возможного скрывающего доход.
В случае существенного расхождения счёт может быть заблокирован до выяснения обстоятельств.
