Госдума ограничивает открытие подставных электронных кошельков
На заседании Государственной Думы был принят новый закон, который запрещает банковским платёжным агентам (БПА) проводить идентификацию физических лиц. Это нововведение ставит под запрет открытие электронных кошельков, что ранее нередко использовалось для дропперства без ведома самих граждан.
Противодействие мошенничеству
Инициатива возникла с целью борьбы с дропперством обманной практикой, при которой мошенники получают контроль над счетами или кошельками граждан, зачастую за вознаграждение. Как подчеркнул председатель думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков, данный закон призван закрыть критическую правовую лазейку, позволяющую подобные действия.
Коррективы в законодательстве
Ранее действующие нормы позволяли кредитным организациям делегировать процесс идентификации БПА, включая упрощенные варианты этой процедуры. Принятый документ вносит изменения в законы, касающиеся противодействия отмыванию денег, и национальной платёжной системы, полностью исключая возможность идентификации через агентов.
Теперь БПА не только не смогут открывать электронные кошельки, но и теряют право на выпуск банковских карт. Это значительно уменьшит вероятность неправомерного использования личных данных граждан для создания платёжных инструментов без их ведома.
Последствия нарушения идентификации
Согласно пояснительным материалам закона, Банк России неоднократно фиксировал случаи несоответствия в процедурах идентификации со стороны агентов, включая незаконное использование личных данных для открытия электронных кошельков. Такие нарушения могут иметь серьезные последствия: для граждан это грозит внесением в специальные реестры и блокировкой доступа к дистанционным банковским сервисам, требуя доказательства их непричастности к незаконным операциям.
Гражданам приходится добиваться удаления своих имен из реестров, поскольку Банк России в 2024 году удовлетворил порядка 10 тысяч заявлений на исключение из базы данных, касающихся незаконных переводов, проведенных без согласия владельцев счетов.
Закон вступит в силу через 10 дней после официальной публикации.