Сегодня банковская система в России сталкивается с новыми вызовами, о которых стоит узнать каждому клиенту. Все больше банков начали блокировать транзакции, даже если клиент переводит деньги между своими собственными счетами. Эта практика стала следствием более строгой борьбы с отмыванием денег и внедрения современных систем финансового мониторинга, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Технологии позволяют банкам автоматически фиксировать любые вопросы о транзакциях, и если они сочтут, что сумма или частота перевода не соответствуют привычному поведению клиента, операция может быть заблокирована.
Что может вызвать подозрения?
Существует несколько факторов, которые могут привести к блокировке. Подозрительными могут быть:
- Переводы на новые или частные реквизиты;
- Разделение крупных сумм на несколько мелких транзакций;
- Необычные поступления от третьих лиц;
- Нетипичные назначения платежей.
Если ваша финансовая активность отличается от обычной, система может отреагировать, что указывает на необходимость соблюдать осторожность.
Как минимизировать риск блокировки?
Избежать проблем с блокировками можно, если следовать простым рекомендациям:
- Не разбивать крупные суммы без серьезной необходимости;
- Всегда указывать понятные назначения платежей;
- Предварительно уведомлять банк о крупных переводах.
Если же перевод все равно подлежит проверке, важно не паниковать. Рекомендуется обратиться в bank и предоставить документы для подтверждения легальности средств. В противном случае, счет может быть заблокирован на длительный срок.
Причины ужесточения контроля
Одной из основных причин для таких строгих мер является выполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Этот закон обязывает финансовые учреждения выявлять и предотвращать подозрительные операции. За несоблюдение этих правил банки могут столкнуться с серьезными санкциями и даже рискуют потерять свою лицензию.
Согласно отчетам Центробанка, количество попыток мошенничества значительно возросло, что лишь усиливает давление на финансовые учреждения в плане контроля своих клиентов.
