В 2025 году финансовые учреждения начинают применять более строгие меры контроля за операциями с крупными суммами, осуществляемыми через Систему быстрых платежей (СБП) и банкоматы. Эти новшества стремятся защитить пользователей от мошеннических действий, происходящих на фоне растущих угроз кибербезопасности. Однако данное изменение может внести сложности в привычный процесс управления финансами, пишет Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Новые правила вступают в силу
С начала осени банки обязаны внимательно отслеживать все значительные операции, такие как переводы средств между собственными счетами через СБП и снятие наличных в банкоматах. Это решение связано с увеличением числа случаев, когда злоумышленники используют украденные персональные данные для вывода крупных сумм. Центральный банк подготовил девять индикаторов, по которым финансисты будут анализировать каждую подозрительную операцию.
На что обращают внимание?
Будущие ограничения коснутся, прежде всего, таких операций:
- Крупные переводы между собственными счетами, особенно если сумма превышает 200 000 рублей.
- Закрытие депозитов и снятие капиталов на аналогичные суммы.
- Жалобы клиентов на неожиданные ограничения по снятию наличных.
Если операция окажется подозрительной, банк сразу уведомит клиента и введет лимит на снятие наличных — не более 50 000 рублей в день через банкомат. Для доступа к более крупной сумме потребуется личное посещение отделения для подтверждения личности.
Как будут уведомлять клиентов?
Финансовые организации проинформируют клиентов о любых ограничениях через СМС или push-уведомления, согласно условиям обслуживания. Признаки, которые указывают на возможные мошеннические действия, варьируются от нетипичного поведения клиента до резкого роста количества входящих звонков с незнакомых номеров.
Все эти меры нацелены на то, чтобы минимизировать риск финансовых потерь для клиентов и повысить общую безопасность банковских операций. Несмотря на необходимость дополнительных проверок, банки стремятся сделать процесс максимально прозрачным и удобным для своих клиентов.
