Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство
В Краснодарском крае возник уникальный случай, который поднимает вопросы о банкротстве и его последствиях. Возбуждение уголовного дела против должника стало темой обсуждения, так как его подозревают в намеренном доведении себя до банкротства, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Мошенничество с кредитами
Банк "Кубань Кредит" инициировал расследование в связи с мошенническими действиями одного из заемщиков, вновь признанного банкротом. По данным службы безопасности банка, мужчина оформил несколько кредитов в разных финансовых учреждениях на общую сумму около 5 миллионов рублей, не собираясь выполнять свои обязательства.
Ситуация стала возможной из-за временного разрыва в получении информации из бюро кредитных историй. Заемщик успешно подал заявки в несколько банков, которые выдали ему кредиты, не подозревая о его множественных долгах. Полученные средства он использовал так, что на счетах оставалась сумма, достаточная только для оформления двух ежемесячных платежей. Примерно через три месяца мужчина подал в суд заявление о своей неплатежеспособности, которое было удовлетворено.
Реакция банков на мошеннические схемы
Ситуация с заемщиком послужила сигналом для банка "Кубань Кредит". Они начали внедрять новые меры безопасности, включая обязательное уведомление заемщиков о наличии действующих кредитов и поданных заявках в другие банки в анкетах-заявках. Также теперь сотрудники банка будут запрашивать данные из БКИ не только во время подачи заявки, но и в момент подписания кредитного договора.
Количество случаев, когда граждане берут займы с намерением не возвращать, продолжает расти, что заставляет финансовые учреждения искать новые способы защиты от мошенничества и улучшать контроль за кредитными рисками.
