С 1 июня 2025 года вступили в силу новые поправки к закону № 115-ФЗ, которыми предусмотрено более строгое регулирование денежных переводов. Эти изменения заставляют многих задуматься о своих финансовых операциях, пишет Дзен-канал "Юрист на связи".
Что нового в законе?
Согласно изменениями, банки теперь обязаны уведомлять о подозрительных переводах. Это значит, что механизм контроля за денежными потоками стал более чувствительным. В свою очередь, Росфинмониторинг получил право на блокировку средств до 10 дней без привлечения суда. Соответствующая информация может передаваться в ФНС, что открывает путь к возможному налогообложению.
В итоге, если банк заподозрит вас в чем-то подозрительном, ваши средства могут зависнуть, а вы рискуете получить уведомление от налоговых органов с просьбой объяснить происхождение ваших доходов.
Какие переводы вызывают подозрения?
ФНС обозначила ряд переводов, которые могут вызвать интерес у налоговых органов:
- Регулярные суммы, напоминающие зарплату: например, если вам систематически переводят фиксированную сумму от того же человека.
- Повторяющиеся одинаковые переводы: если вы получаете по одной и той же сумме множество раз подряд, это также может стать поводом для вопросов.
- Безличные переводы от незнакомцев: многие поступления с общими пометками также пойдут под scrutiny.
Все вышеперечисленные ситуации могут быть расценены как доход, и налоговые органы могут инициировать сбор налогов.
Как избежать проблем?
Важно помнить о нескольких простых правилах, чтобы минимизировать риски:
- Сохраняйте документы: договоры, расписки и другие подтверждения помогут объяснить происхождение средств.
- Не смешивайте личные и бизнес-траты: для фрилансеров и самозанятых рекомендуется иметь отдельные счета для бизнес операций.
- Давайте пояснения: описывайте переводы, указывая, что это подарок или помощь.
Следуя этим советам, можно уменьшить вероятность возникновения нежелательных ситуаций с налоговыми органами. В условиях ужесточенного контроля, важно быть готовым к объяснениям и документальному подтверждению своих финансовых операций.
